期货平仓是指投资者在期货合约到期前，通过卖出或买入相同数量的期货合约来结束持仓，从而实现资金的回笼。而套保则是一种风险管理策略，通过建立与现货市场相反的头寸，来对冲现货价格波动带来的风险。
期货平仓的目的主要是为了实现资金的回笼，或者是因为投资者对市场走势的判断发生了改变，需要调整持仓结构。而套保的目的是为了锁定现货价格，减少现货价格波动带来的风险，确保企业的经营稳定。
期货平仓的操作方式相对简单，投资者只需在期货交易平台上进行卖出或买入操作即可。而套保则相对复杂，通常需要投资者在期货市场上建立与现货市场相反的头寸，例如，企业购买期货合约作为套保工具，以对冲现货价格下跌的风险。
期货平仓的风险主要来自于市场波动，投资者在平仓时可能面临亏损。而套保的风险则相对较低，因为套保的目的就是为了规避风险。套保也存在一定的成本，如期货合约的买卖费用和持仓成本等。
期货平仓通常由个人投资者或机构投资者进行，目的是为了实现个人或机构的投资目标。而套保则通常由企业进行，旨在对冲其生产经营中的风险。
期货平仓通常发生在短期内，投资者可能随时根据市场情况选择平仓。而套保则可能持续较长时间，企业需要根据现货市场的价格波动和自身的经营周期来调整套保策略。
期货平仓与套保在目的、操作方式、风险控制、市场参与主体和时间跨度等方面都存在明显区别。投资者在参与期货交易时，应根据自身的投资目标和风险承受能力，选择合适的交易策略。对于企业而言，合理运用套保策略可以有效降低生产经营中的风险，保障企业的稳定发展。